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杭銀理財(cái)豐裕固收22019期理財(cái)計(jì)劃
2024年第1季度報(bào)告
產(chǎn)品管理人：石嘴山銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：杭州銀行股份有限公司
2024年4月19日
§1 重要提示
|
產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，并如實(shí)反映產(chǎn)品財(cái)務(wù)指標(biāo)及投資組合情況，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年3月31日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)。 本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。 本報(bào)告期自2024年1月1日起至2024年3月31日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況
| 產(chǎn)品名稱(chēng) | 杭銀理財(cái)豐裕固收22019期理財(cái)計(jì)劃 |
| 產(chǎn)品代碼 | FYG22019 |
| 理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼 | Z7002222000025 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2022年3月25日 |
| 產(chǎn)品到期日 | 2025年4月8日 |
| 產(chǎn)品募集方式 | 公募 |
| 產(chǎn)品運(yùn)作模式 | 封閉式凈值型 |
| 產(chǎn)品投資性質(zhì) | 固定收益類(lèi) |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（%） | 5.00 |
| 報(bào)告期末產(chǎn)品規(guī)模（元） | 116,251,248.90 |
| 杠桿水平（%） | 100.93 |
| 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) | 二級(jí)（中低） |
| 產(chǎn)品管理人 | 石嘴山銀行股份有限公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 杭州銀行股份有限公司 |
*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)，理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負(fù)債
§3 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
單位：元、份、元/份
| 主要財(cái)務(wù)指標(biāo) |
報(bào)告期 （2024年1月1日-2024年3月31日） |
||||
| 1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 | 116,251,248.90 | ||||
| 2.期末產(chǎn)品總份額 | 108,409,660.00 | ||||
| 3.期末產(chǎn)品份額單位凈值 | 1.0723 | ||||
| 4.期末產(chǎn)品份額累計(jì)凈值 | 1.0723 | ||||
| 報(bào)告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露 | |||||
| 子產(chǎn)品名稱(chēng) | 子產(chǎn)品代碼 |
份額 凈值 |
份額累計(jì)凈值 | 資產(chǎn)凈值 | |
| 杭銀理財(cái)豐裕固收22019期理財(cái)計(jì)劃A款 | FYG22019A | 1.0723 | 1.0723 | 114,500,240.69 | |
| 杭銀理財(cái)豐裕固收22019期理財(cái)計(jì)劃D款 | FYG22019D | 1.0764 | 1.0764 | 1,751,008.21 | |
3.2 產(chǎn)品收益表現(xiàn)
| 產(chǎn)品名稱(chēng) | 近一個(gè)月年化收益率（%） | 近三個(gè)月年化收益率（%） | 近六個(gè)月年化收益率（%） | 近一年年化收益率（%） | 成立以來(lái)年化收益率（%） |
| 杭銀理財(cái)豐裕固收22019期理財(cái)計(jì)劃A款 | 5.47 | 4.98 | 3.81 | 3.72 | 3.58 |
| 杭銀理財(cái)豐裕固收22019期理財(cái)計(jì)劃D款 | 5.56 | 5.11 | 3.98 | 3.91 | 3.78 |
*折合年化收益率計(jì)算公式為：（當(dāng)前累計(jì)凈值-N天前累計(jì)凈值）/N天前單位凈值/N*365*100%，N的取值為：近一個(gè)月：30天；近三個(gè)月：90天；近六個(gè)月：180天；近一年：365天；成立以來(lái)：當(dāng)前日期-成立日；
*產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)相關(guān)數(shù)據(jù)已經(jīng)產(chǎn)品托管人復(fù)核；
*理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)不代表其未來(lái)的表現(xiàn)及收益，理財(cái)非存款，市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。
§4 投資組合報(bào)告
4.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略回顧
本系列產(chǎn)品目標(biāo)以相對(duì)均衡的股債比例，為投資者提供風(fēng)險(xiǎn)和收益相匹配的回報(bào)。該產(chǎn)品會(huì)適度配置一定比例的權(quán)益資產(chǎn)，一季度權(quán)益市場(chǎng)波動(dòng)較大，本產(chǎn)品在根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境對(duì)權(quán)益比例做了適度調(diào)整。固收資產(chǎn)方面，以票息策略結(jié)合利率債交易，當(dāng)資金利率較為合理時(shí)，會(huì)適當(dāng)增加杠桿以獲取收益
4.2產(chǎn)品未來(lái)展望
2024年以來(lái)，經(jīng)濟(jì)基本面仍趨于復(fù)蘇，雖然房地產(chǎn)市場(chǎng)依舊相對(duì)疲軟，但外需和制造業(yè)投資是亮點(diǎn)，通脹有企穩(wěn)回升趨勢(shì)，假期出行和消費(fèi)數(shù)據(jù)較好。特別國(guó)債、設(shè)備更新、城市改造等多項(xiàng)穩(wěn)增長(zhǎng)政策效果仍需觀察。海外經(jīng)濟(jì)方面，美聯(lián)儲(chǔ)降息政策依然需要觀察，外部約束下降，有利于國(guó)內(nèi)政策空間打開(kāi)。若基本面能繼續(xù)向好，仍可繼續(xù)關(guān)注權(quán)益資產(chǎn)的投資價(jià)值；在當(dāng)前時(shí)點(diǎn)，央行收緊貨幣流動(dòng)性的可能性不大，債券仍有長(zhǎng)期投資價(jià)值。本產(chǎn)品繼續(xù)以固收類(lèi)資產(chǎn)為主，力求風(fēng)險(xiǎn)和收益相平衡。
4.3投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指理財(cái)產(chǎn)品無(wú)法通過(guò)變現(xiàn)資產(chǎn)等途徑以合理成本及時(shí)獲得充足資金，用于滿足該理財(cái)產(chǎn)品的投資者贖回需求、履行其他支付義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。 本產(chǎn)品通過(guò)合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)等方式管理產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，主要直接或者間接投資于債券類(lèi)資產(chǎn)或非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)。產(chǎn)品所投資的債券資產(chǎn)流動(dòng)性狀況良好，所投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)終止日不晚于本產(chǎn)品的到期日，在到期前可完成投資組合相關(guān)資產(chǎn)變現(xiàn)，產(chǎn)品整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。報(bào)告期內(nèi)，本產(chǎn)品未發(fā)生重大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件。
4.4 報(bào)告期末投資組合分類(lèi)
| 序號(hào) | 項(xiàng)目 | 期末穿透前占總資產(chǎn)比例（％） | 期末穿透后占總資產(chǎn)比例（％） |
| 1 | 現(xiàn)金及銀行存款 | 4.35 | 4.35 |
| 2 | 同業(yè)存單 | 0.00 | 0.00 |
| 3 | 拆放同業(yè)及債券買(mǎi)入返售 | 16.26 | 16.20 |
| 4 | 債券 | 8.64 | 20.15 |
| 5 | 非標(biāo)準(zhǔn)化債券類(lèi)資產(chǎn) | 42.60 | 43.55 |
| 6 | 權(quán)益類(lèi)投資 | 0.00 | 1.34 |
| 7 | 金融衍生品 | 0.00 | 0.00 |
| 8 | 代客境外理財(cái)投資QDII | 0.00 | 0.00 |
| 9 | 商品類(lèi)資產(chǎn) | 0.00 | 0.00 |
| 10 | 另類(lèi)資產(chǎn) | 0.00 | 0.00 |
| 11 | 公募基金 | 13.36 | 14.42 |
| 12 | 私募基金 | 0.00 | 0.00 |
| 13 | 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 | 14.79 | 0.00 |
| 14 | 委外投資――協(xié)議方式 | 0.00 | 0.00 |
| 15 | 合計(jì) | 100.00 | 100.00 |
4.5報(bào)告期末投資前十名資產(chǎn)明細(xì)
單位：人民幣元
| 序號(hào) | 資產(chǎn)名稱(chēng) | 金額（元） | 占資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | 22富陽(yáng)城投02 | 49,984,418.49 | 43.00 |
| 2 | 質(zhì)押式逆回購(gòu)(960684) | 19,075,000.00 | 16.41 |
| 3 | 22臨沂城投PPN001 | 10,133,241.10 | 8.72 |
| 4 | 嘉實(shí)短債債券型證券投資基金C | 10,006,612.50 | 8.61 |
| 5 | 嘉實(shí)超短債證券投資基金A | 5,013,275.10 | 4.31 |
| 6 | 華鑫信托·之江城投債權(quán)-1 | 2,502,308.08 | 2.15 |
| 7 | 易方達(dá)永旭定期開(kāi)放債券 | 1,218,528.09 | 1.05 |
| 8 | 21興業(yè)銀行二級(jí)03 | 1,057,081.99 | 0.91 |
| 9 | 22國(guó)開(kāi)行二級(jí)資本債01B | 763,380.78 | 0.66 |
| 10 | 20浦發(fā)銀行二級(jí)04 | 548,105.78 | 0.47 |
4.6報(bào)告期融資情況
單位：人民幣元
| 序號(hào) | 項(xiàng)目 | 金額（元） | 占資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | 報(bào)告期末質(zhì)押式回購(gòu)余額 | 0.00 | 0.00 |
| 2 | 報(bào)告期末同業(yè)拆入余額 | 0.00 | 0.00 |
| 3 | 其他 | 0.00 | 0.00 |
4.7報(bào)告期末投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況
單位：人民幣元
| 序號(hào) | 融資客戶 | 項(xiàng)目名稱(chēng) | 資產(chǎn)到期日 | 資產(chǎn)價(jià)值（元） | 交易結(jié)構(gòu) | 收益分配方式 | 風(fēng)險(xiǎn)狀況 |
| 1 | 杭州之江城市建設(shè)投資集團(tuán)有限公司 | 華鑫信托·之江城投債權(quán)-1 | 2024-09-09 | 2,502,308.08 | 其他非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)投資 | 每季度付息，到期一次還本 | 正常 |
| 2 | 杭州富陽(yáng)城市建設(shè)投資集團(tuán)有限公司 | 22富陽(yáng)城投02 | 2025-03-30 | 49,984,418.49 | 其他（理財(cái)直融工具） | 每年付息，到期一次還本 | 正常 |
§5 產(chǎn)品份額變動(dòng)
單位：份
| 報(bào)告期期初產(chǎn)品份額總額 | 108,409,660.00 |
| 報(bào)告期期末產(chǎn)品份額總額 | 108,409,660.00 |
§6 托管人報(bào)告
本報(bào)告期內(nèi)，杭州銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本托管人”）在對(duì)本產(chǎn)品的托管過(guò)程中，嚴(yán)格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn)，對(duì)本產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督，沒(méi)有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。
本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核，本產(chǎn)品報(bào)告中披露的理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)一致。
§7 報(bào)告期內(nèi)關(guān)聯(lián)交易情況
7.1 產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行或承銷(xiāo)的證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品，或其他關(guān)聯(lián)交易
單位：元、份
| 序號(hào) | 關(guān)聯(lián)方 | 資產(chǎn)名稱(chēng) | 資產(chǎn)類(lèi)型 | 交易類(lèi)型 | 交易金額（元） | 份額 |
7.2 產(chǎn)品向關(guān)聯(lián)方支付的費(fèi)用
| 序號(hào) | 關(guān)聯(lián)方 | 費(fèi)用類(lèi)型 | 交易金額（元） |
§8 投資賬戶信息
| 戶名 | 石嘴山銀行股份有限公司幸福99杭銀理財(cái)豐裕固收第22019期 |
| 賬號(hào) | 3301040160015309811-5122019 |
| 開(kāi)戶行 | 杭州銀行股份有限公司 |
石嘴山銀行股份有限公司
2024年4月19日