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南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)半年44期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品
2023年第4季度報(bào)告
產(chǎn)品管理人:南銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
| 產(chǎn)品全稱(chēng) | 南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)半年44期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 | Z7003223000180（投資者可依據(jù)該編碼在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢(xún)理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息） |
| 產(chǎn)品運(yùn)作方式 | 封閉式凈值型 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2023年09月27日 |
| 報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額 | 579,085,501.00份 |
| 合作機(jī)構(gòu) | 江蘇省國(guó)際信托有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品管理人 | 南銀理財(cái)有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
2.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
單位：人民幣元
| 內(nèi)部銷(xiāo)售代碼 | 報(bào)告期（2023年10月01日 - 2023年12月31日） | ||
| 1.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日份額累計(jì)凈值 | |
| Y70044 | 80,718,154.90 | 1.0077 | 1.0077 |
| Y71044 | 163,689,629.51 | 1.0080 | 1.0080 |
| Y72044 | 229,165,210.68 | 1.0082 | 1.0082 |
| Y73044 | 110,244,566.97 | 1.0085 | 1.0085 |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)報(bào)酬、贖回費(fèi)等費(fèi)用（如有）的情況，實(shí)際收益以?xún)陡稙闇?zhǔn)。
§3 管理人報(bào)告
3.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運(yùn)作分析
四季度期間，10月中上旬政府債券供給放量，資金面邊際收斂，疊加地產(chǎn)銷(xiāo)售端政策進(jìn)一步優(yōu)化，債市情緒偏弱，利率上行，短端回升至年內(nèi)高點(diǎn)，但從10月底以來(lái)，基本面修復(fù)偏弱，尤其是12月下旬存款利率調(diào)降等引發(fā)做多情緒，收益率走勢(shì)震蕩偏強(qiáng)。四季度債市收益率整體呈現(xiàn)下行狀態(tài)，10年期國(guó)債收益率從10月初的2.67%降至12月底的2.56%的低點(diǎn)。信用債市場(chǎng)方面，“資產(chǎn)荒”延續(xù)，城投化債行情持續(xù)演繹，信用債表現(xiàn)優(yōu)于利率債，收益率平坦化下行，預(yù)計(jì)在城投債供給縮量的背景下，后續(xù)信用債配置需求仍較為旺盛，走勢(shì)料將偏強(qiáng)。
往后看，新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換之際，經(jīng)濟(jì)基本面偏弱的格局未有明顯變化，債市大幅調(diào)整的風(fēng)險(xiǎn)可控，跨過(guò)年末時(shí)點(diǎn)，資金面壓力明顯緩釋?zhuān)瑐星榫w大概率企穩(wěn)向好。隨著地方債置換高票息的城投債，城投債大概率將日益稀缺，策略上將會(huì)積極把握信用債的票息價(jià)值，適時(shí)參與波段交易增厚收益。
3.2 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
本理財(cái)產(chǎn)品主要投向具有良好流動(dòng)性的標(biāo)準(zhǔn)化債券資產(chǎn)和非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)，其中非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)的投資比例不超過(guò)說(shuō)明書(shū)約定的比例上限，資產(chǎn)到期日不晚于本理財(cái)產(chǎn)品的到期日，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。
3.3 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)表現(xiàn)
截至報(bào)告期末，本產(chǎn)品Y70044份額凈值為1.0077元，Y71044份額凈值為1.0080元，Y72044份額凈值為1.0082元，Y73044份額凈值為1.0085元。
§4 投資組合報(bào)告
4.1 報(bào)告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
| 序號(hào) | 資產(chǎn)類(lèi)別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 固定收益類(lèi) | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 權(quán)益類(lèi) | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品類(lèi) | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類(lèi) | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計(jì) | 100.00% | 100.00% |
4.2 報(bào)告期末按公允價(jià)值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細(xì)
| 序號(hào) | 代碼 | 名稱(chēng) | 公允價(jià)值（元） | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | ZJQTT202207200001 | 江蘇信托鑫盈1號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 531,919,798.05 | 91.11 |
| 2 | TYJKX202309280001 | 同業(yè)借款（南銀法巴消金）20231013 | 50,000,000.00 | 8.56 |
4.3報(bào)告期末非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)明細(xì)
| 序號(hào) | 融資客戶(hù) | 項(xiàng)目名稱(chēng) | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結(jié)構(gòu) | 風(fēng)險(xiǎn)狀況 |
| 1 | 南銀法巴消費(fèi)金融有限公司 | 同業(yè)借款（南銀法巴消金）20231013 | 100 | 利隨本清 | 同業(yè)借款 | - |
§5 投資賬戶(hù)信息
| 序號(hào) | 賬戶(hù)類(lèi)型 | 賬號(hào) | 賬戶(hù)名稱(chēng) | 開(kāi)戶(hù)單位 |
| 1 | 托管賬戶(hù) | 0101040000000709 | 南京銀行南京分行南銀理財(cái)鑫逸穩(wěn)半年44期 | 南京銀行 |
§6 關(guān)聯(lián)交易情況
報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券、關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額50,000,000.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷(xiāo)的證券交易金額0.00元。
產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對(duì)手開(kāi)展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。
產(chǎn)品支付關(guān)聯(lián)方托管費(fèi)0.00元，支付關(guān)聯(lián)方代銷(xiāo)費(fèi)1,182.98元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。
報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。
南銀理財(cái)有限責(zé)任公司
2023年12月31日