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南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年41期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品2023年年度報告

南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年41期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品

2023年年度報告

產(chǎn)品管理人:南銀理財有限責任公司

產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司

 

 

§1 產(chǎn)品概況

產(chǎn)品全稱 南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年41期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品
產(chǎn)品登記編碼 Z7003223000171（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財產(chǎn)品相關(guān)信息）
產(chǎn)品運作方式 封閉式凈值型
產(chǎn)品成立日 2023年09月27日
報告期末產(chǎn)品份額總額 172,254,341.00份
報告期末產(chǎn)品杠桿水平 100.11%
合作機構(gòu) 中信信托有限責任公司,中誠信托有限責任公司,國聯(lián)基金管理有限公司,中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司
產(chǎn)品管理人 南銀理財有限責任公司
產(chǎn)品托管人 南京銀行股份有限公司

 

§2 主要財務指標

2.1 主要財務指標

單位：人民幣元

內(nèi)部銷售代碼 報告期（2023年09月27日 - 2023年12月31日）
1.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日資產(chǎn)凈值 2.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額凈值 3.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額累計凈值 4.其它費用
Y60041 52,933,289.53 1.0098 1.0098 400.00
Y61041 36,150,760.63 1.0101 1.0101
Y62041 84,922,907.16 1.0103 1.0103

 

注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機構(gòu)業(yè)績報酬、贖回費等費用（如有）的情況，實際收益以兌付為準。

§3 管理人報告

3.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運作分析

  2022年11月，在“房地產(chǎn)金融16條+疫情防控優(yōu)化措施”的雙重沖擊下，債市出現(xiàn)下跌，疊加贖回負反饋，信用債市場出現(xiàn)踩踏性行情。2023年春節(jié)后，在經(jīng)濟基本面不及預期、央行貨幣寬松、理財資金回流、銀行調(diào)降存款利率等因素推動下，債市在2月至8月走出穩(wěn)步上漲行情。8月份至11月份，穩(wěn)增長政策密集出臺，財政政策開始發(fā)力，政府債供給快速上量，匯率貶值壓力加大，多重因素掣肘資金面，債市承壓回調(diào)；在“一攬子化債”政策推動下，部分區(qū)域的短久期、弱資質(zhì)城投債走出獨立行情，信用利差快速壓縮，一級發(fā)行火爆。進入12月份，隨著政府債供給高峰告一段落，及央行連續(xù)兩個月開展天量MLF，資金壓力緩解，債市情緒有所好轉(zhuǎn)，降息預期升溫，跨年資金價格回落，機構(gòu)配置力量較強，債市再度上漲。
  鑫逸穩(wěn)兩年期封閉式產(chǎn)品，2023年產(chǎn)品操作穩(wěn)健偏積極，全年債券市場震蕩下行，上半年下行更加順暢，于三、四季度出現(xiàn)一輪小幅調(diào)整，產(chǎn)品運作期間積極把握市場變化節(jié)奏，在上半年尤其是一季度積極配置儲備資產(chǎn)，為后續(xù)運行打下較好基礎。為了控制產(chǎn)品回撤，三、四季度產(chǎn)品運作整體穩(wěn)健，除了于市場波動中把握債券估值性價比較高的時點，積極尋找個券配置機會，提升組合靜態(tài)，整體組合運作保持了偏低的杠桿水平，且在前期低點對持倉中部分絕對收益較低的個券進行了減持。市場機會把握方面，主要關(guān)注并參與了銀行資本補充工具和利率債的投資機會，獲得了不錯的資本利得增厚。下一階段，產(chǎn)品將繼續(xù)圍繞穩(wěn)健回報的收益目標進行操作，審慎精選票息品種，久期維持中性水平，及時做好市場走勢的跟蹤與研判，挖掘潛在投資機會。

3.2 報告期內(nèi)產(chǎn)品的流動性風險分析

  2023年以來，資金環(huán)境整體維持平穩(wěn)，期間出現(xiàn)過波動性放大的階段，產(chǎn)品保留了合理的流動性資產(chǎn)倉位以應對市場波動。下階段產(chǎn)品將繼續(xù)保持穩(wěn)健的投資風格，在風險可控的前提下靈活運用杠桿，合理排布融資期限。同時關(guān)注市場各關(guān)鍵時點資金波動情況，做好流動性預判和資產(chǎn)到期分布安排，提前做好應對方案，防范流動性風險。

3.3 報告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)

截至報告期末，本產(chǎn)品Y60041份額凈值為1.0098元，Y61041份額凈值為1.0101元，Y62041份額凈值為1.0103元。

§4 托管人報告

4.1報告期內(nèi)托管人遵規(guī)守信情況聲明

  在托管本產(chǎn)品的過程中，本產(chǎn)品托管人南京銀行股份有限公司嚴格遵守《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及產(chǎn)品說明書的約定，對本產(chǎn)品管理人在報告期內(nèi)產(chǎn)品的投資運作進行了認真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，認真履行了托管人的義務，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為。

4.2 托管人對報告期內(nèi)投資運作遵規(guī)守信、凈值計算、利潤分配等情況的說明

  本托管人認為,管理人在本產(chǎn)品的投資運作、產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的計算、產(chǎn)品份額申購贖回價格的計算、產(chǎn)品費用開支及利潤分配等問題上不存在損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為；在報告期內(nèi)，嚴格遵守了有關(guān)法律法規(guī)，在各重要方面的運作嚴格按照托管協(xié)議和理財產(chǎn)品說明書的規(guī)定進行。

4.3 托管人對本報告期內(nèi)報告中財務信息等內(nèi)容的真實、準確和完整發(fā)表意見

  本托管人認為，管理人的信息披露事務符合《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，產(chǎn)品管理人所編制和披露的本產(chǎn)品報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)等信息真實、準確、完整，未發(fā)現(xiàn)有損害產(chǎn)品持有人利益的行為。

§5 投資組合報告

5.1 報告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況

序號 資產(chǎn)類別 穿透前占總資產(chǎn)比例 穿透后占總資產(chǎn)比例
1 固定收益類 100.00% 100.00%
2 權(quán)益類 0.00% 0.00%
3 商品及金融衍生品類 0.00% 0.00%
4 混合類 0.00% 0.00%
5 合計 100.00% 100.00%

 

5.2 報告期末按公允價值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細

序號 代碼 名稱 公允價值(元) 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％）
1 XTDKX202311290002 中信信托·興邦66號泰州固定收益類信托計劃 48,153,600.00 27.67
2 ZJQTT202306290002 國聯(lián)基金-鑫福2號集合資產(chǎn)管理計劃 45,425,699.65 26.11
3 ZJQTT202302210001 外貿(mào)信托-鑫華優(yōu)享2號證券投資集合資金信托計劃 45,211,816.49 25.98
4 XTDKX202311230001 中誠信托-瑞成18號集合資金信托計劃（第1期） 33,990,397.38 19.53

 

5.3報告期末非標準化債權(quán)類資產(chǎn)明細

序號 融資客戶 項目名稱 剩余融資期限（天） 到期收益分配 交易結(jié)構(gòu) 風險狀況
1 泰州國控投資集團有限公司 中信信托·興邦66號泰州固定收益類信托計劃 649 按年付息，到期還本 信托貸款 -
2 重慶市微恒科技有限公司 中誠信托-瑞成18號集合資金信托計劃（第1期） 510 不規(guī)則付息 信托貸款 -

 

§6投資賬戶信息

序號 賬戶類型 賬號 賬戶名稱 開戶單位
1 托管賬戶 0101030000000700 南京銀行南京分行南銀理財鑫逸穩(wěn)兩年41期 南京銀行

 

§7 關(guān)聯(lián)交易情況

報告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。

產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標準化債權(quán)類資產(chǎn)業(yè)務交易金額0.00元。

產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。

產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對手開展的投融資業(yè)務交易金額0.00元。

產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。

產(chǎn)品應支付關(guān)聯(lián)方托管費0.00元，應支付關(guān)聯(lián)方代銷費255.78元。

產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。

報告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。

南銀理財有限責任公司

2023年12月31日