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南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年32期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品
2023年年度報告
產(chǎn)品管理人:南銀理財有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
| 產(chǎn)品全稱 | 南銀理財珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)兩年32期封閉式公募人民幣理財產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 | Z7003223000141（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財產(chǎn)品相關(guān)信息） |
| 產(chǎn)品運作方式 | 封閉式凈值型 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2023年07月26日 |
| 報告期末產(chǎn)品份額總額 | 442,621,156.00份 |
| 報告期末產(chǎn)品杠桿水平 | 100.15% |
| 合作機(jī)構(gòu) | 西部信托有限公司,國聯(lián)基金管理有限公司,廣東粵財信托有限公司,中國對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司 |
| 產(chǎn)品管理人 | 南銀理財有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財務(wù)指標(biāo)
2.1 主要財務(wù)指標(biāo)
單位：人民幣元
| 內(nèi)部銷售代碼 | 報告期（2023年07月26日 - 2023年12月31日） | |||
| 1.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個市場交易日份額累計凈值 | 4.其它費用 | |
| Y60032 | 115,157,377.78 | 1.0170 | 1.0170 | 3,000.00 |
| Y61032 | 170,089,595.84 | 1.0174 | 1.0174 | |
| Y62032 | 165,133,778.41 | 1.0179 | 1.0179 | |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機(jī)構(gòu)業(yè)績報酬、贖回費等費用（如有）的情況，實際收益以兌付為準(zhǔn)。
§3 管理人報告
3.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運作分析
2022年11月，在“房地產(chǎn)金融16條+疫情防控優(yōu)化措施”的雙重沖擊下，債市出現(xiàn)下跌，疊加贖回負(fù)反饋，信用債市場出現(xiàn)踩踏性行情。2023年春節(jié)后，在經(jīng)濟(jì)基本面不及預(yù)期、央行貨幣寬松、理財資金回流、銀行調(diào)降存款利率等因素推動下，債市在2月至8月走出穩(wěn)步上漲行情。8月份至11月份，穩(wěn)增長政策密集出臺，財政政策開始發(fā)力，政府債供給快速上量，匯率貶值壓力加大，多重因素掣肘資金面，債市承壓回調(diào)；在“一攬子化債”政策推動下，部分區(qū)域的短久期、弱資質(zhì)城投債走出獨立行情，信用利差快速壓縮，一級發(fā)行火爆。進(jìn)入12月份，隨著政府債供給高峰告一段落，及央行連續(xù)兩個月開展天量MLF，資金壓力緩解，債市情緒有所好轉(zhuǎn)，降息預(yù)期升溫，跨年資金價格回落，機(jī)構(gòu)配置力量較強(qiáng)，債市再度上漲。
鑫逸穩(wěn)兩年期封閉式產(chǎn)品，2023年產(chǎn)品操作穩(wěn)健偏積極，全年債券市場震蕩下行，上半年下行更加順暢，于三、四季度出現(xiàn)一輪小幅調(diào)整，產(chǎn)品運作期間積極把握市場變化節(jié)奏，在上半年尤其是一季度積極配置儲備資產(chǎn)，為后續(xù)運行打下較好基礎(chǔ)。為了控制產(chǎn)品回撤，三、四季度產(chǎn)品運作整體穩(wěn)健，除了于市場波動中把握債券估值性價比較高的時點，積極尋找個券配置機(jī)會，提升組合靜態(tài)，整體組合運作保持了偏低的杠桿水平，且在前期低點對持倉中部分絕對收益較低的個券進(jìn)行了減持。市場機(jī)會把握方面，主要關(guān)注并參與了銀行資本補充工具和利率債的投資機(jī)會，獲得了不錯的資本利得增厚。下一階段，產(chǎn)品將繼續(xù)圍繞穩(wěn)健回報的收益目標(biāo)進(jìn)行操作，審慎精選票息品種，久期維持中性水平，及時做好市場走勢的跟蹤與研判，挖掘潛在投資機(jī)會。
3.2 報告期內(nèi)產(chǎn)品的流動性風(fēng)險分析
2023年以來，資金環(huán)境整體維持平穩(wěn)，期間出現(xiàn)過波動性放大的階段，產(chǎn)品保留了合理的流動性資產(chǎn)倉位以應(yīng)對市場波動。下階段產(chǎn)品將繼續(xù)保持穩(wěn)健的投資風(fēng)格，在風(fēng)險可控的前提下靈活運用杠桿，合理排布融資期限。同時關(guān)注市場各關(guān)鍵時點資金波動情況，做好流動性預(yù)判和資產(chǎn)到期分布安排，提前做好應(yīng)對方案，防范流動性風(fēng)險。
3.3 報告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)
截至報告期末，本產(chǎn)品Y60032份額凈值為1.0170元，Y61032份額凈值為1.0174元，Y62032份額凈值為1.0179元。
§4 托管人報告
4.1報告期內(nèi)托管人遵規(guī)守信情況聲明
在托管本產(chǎn)品的過程中，本產(chǎn)品托管人南京銀行股份有限公司嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及產(chǎn)品說明書的約定，對本產(chǎn)品管理人在報告期內(nèi)產(chǎn)品的投資運作進(jìn)行了認(rèn)真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，認(rèn)真履行了托管人的義務(wù)，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為。
4.2 托管人對報告期內(nèi)投資運作遵規(guī)守信、凈值計算、利潤分配等情況的說明
本托管人認(rèn)為,管理人在本產(chǎn)品的投資運作、產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的計算、產(chǎn)品份額申購贖回價格的計算、產(chǎn)品費用開支及利潤分配等問題上不存在損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為；在報告期內(nèi)，嚴(yán)格遵守了有關(guān)法律法規(guī)，在各重要方面的運作嚴(yán)格按照托管協(xié)議和理財產(chǎn)品說明書的規(guī)定進(jìn)行。
4.3 托管人對本報告期內(nèi)報告中財務(wù)信息等內(nèi)容的真實、準(zhǔn)確和完整發(fā)表意見
本托管人認(rèn)為，管理人的信息披露事務(wù)符合《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，產(chǎn)品管理人所編制和披露的本產(chǎn)品報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)等信息真實、準(zhǔn)確、完整，未發(fā)現(xiàn)有損害產(chǎn)品持有人利益的行為。
§5 投資組合報告
5.1 報告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
| 序號 | 資產(chǎn)類別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 權(quán)益類 | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計 | 100.00% | 100.00% |
5.2 報告期末按公允價值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細(xì)
| 序號 | 代碼 | 名稱 | 公允價值(元) | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | ZJQTT202306290002 | 國聯(lián)基金-鑫福2號集合資產(chǎn)管理計劃 | 141,720,938.35 | 31.47 |
| 2 | XTDKX202309150021 | 粵財信托·永祿15號集合資金信托計劃 | 134,449,700.00 | 29.85 |
| 3 | ZJQTT202302210001 | 外貿(mào)信托-鑫華優(yōu)享2號證券投資集合資金信托計劃 | 93,044,891.19 | 20.66 |
| 4 | XTDKX202311010001 | 西部信托·瑞彭1號集合資金信托計劃（A類） | 80,488,000.00 | 17.87 |
5.3報告期末非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)明細(xì)
| 序號 | 融資客戶 | 項目名稱 | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結(jié)構(gòu) | 風(fēng)險狀況 |
| 1 | 浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司 | 粵財信托·永祿15號集合資金信托計劃 | 567 | 按月付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 2 | 徐州高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司 | 西部信托·瑞彭1號集合資金信托計劃（A類） | 589 | 按年付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
§6投資賬戶信息
| 序號 | 賬戶類型 | 賬號 | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0101030000000615 | 南京銀行南京分行南銀理財鑫逸穩(wěn)兩年32期 | 南京銀行 |
§7 關(guān)聯(lián)交易情況
報告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。
產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對手開展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。
產(chǎn)品應(yīng)支付關(guān)聯(lián)方托管費0.00元，應(yīng)支付關(guān)聯(lián)方代銷費53,659.86元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。
報告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。
南銀理財有限責(zé)任公司
2023年12月31日