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半年添益2012期

2022年第四季度暨年度報告
 
 
 
產(chǎn)品管理人：杭銀理財有限責任公司
產(chǎn)品托管人：杭州銀行股份有限公司
 
 
2023年1月19日

§1  重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用產(chǎn)品資產(chǎn)，并如實反映產(chǎn)品財務指標及投資組合情況，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2022年12月31日復核了本報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書。 本報告中財務資料未經(jīng)審計。 本報告期自2022年10月1日起至2022年12月31日止。

 
 

§2  產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況

產(chǎn)品名稱	半年添益2012期
產(chǎn)品代碼	TYG6M2012
理財信息登記系統(tǒng)登記編碼	Z7002221000177
產(chǎn)品成立日	2020年4月15日
產(chǎn)品到期日	-
產(chǎn)品募集方式	公募
產(chǎn)品運作模式	開放式凈值型
產(chǎn)品投資性質	固定收益類
業(yè)績比較基準（%）	3.30%-3.80%
報告期末產(chǎn)品規(guī)模（元）	1,690,096,954.94
杠桿水平（%）	104.54%
風險等級	中低
產(chǎn)品管理人	杭銀理財有限責任公司
產(chǎn)品托管人	杭州銀行股份有限公司

*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)，理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負債
 
 

§3  主要財務指標和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財務指標和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
單位：元、份、元/份

主要財務指標	報告期（2022年10月1日-2022年12月31日）
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值	1,690,096,954.94
2.期末產(chǎn)品總份額	1,544,715,402.47
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值	1.0941
4.期末產(chǎn)品份額累計凈值	1.0941

 
 

§4  投資組合報告

4.1 報告期內產(chǎn)品投資策略與回顧
本產(chǎn)品主要配置固收類資產(chǎn)， 4季度債券收益率整體上行，10月資金寬松疊加疫情擾動帶動收益率下行，11月隨著房地產(chǎn)政策、疫情防控政策出現(xiàn)大幅調整，疊加理財贖回負反饋放大債市波動，債券收益率快速上行，10年國債收益率最高觸及2.92%，城投債、二永債等信用債品種跌幅明顯，12月下旬在央行大額投放資金、基本面偏弱、信用債價值凸顯背景下，收益率重回下行。本產(chǎn)品債券策略上主要優(yōu)選發(fā)達地區(qū)城投債作為底倉配置，并擇機參與波段交易增厚產(chǎn)品收益。
4.2產(chǎn)品未來展望
展望2023年1季度，基本面來看，疫情防控政策放松有利于國內消費恢復，地產(chǎn)政策放松有利于房地產(chǎn)銷售、投資回升，海外緊縮的貨幣政策和經(jīng)濟下行使得國內出口壓力加大，制造業(yè)投資和基建投資能否維持高增長仍依賴于政策支持力度，整體來說，宏觀經(jīng)濟大概率較2022年回升，但受全球經(jīng)濟下行、后續(xù)疫情發(fā)展的不確定性、以及高質量發(fā)展目標等影響，經(jīng)濟回升幅度或有限；資金面來看，流動性合理充裕的基調仍將持續(xù)，貨幣政策需要維持寬松來支持穩(wěn)增長目標，寬信用離不開寬松的貨幣政策環(huán)境，降準降息的可能性仍存在，銀行間7天回購利率大概率在政策利率偏下水平波動。
整體而言，2023年1季度債券收益率可能先下后上，總體波動空間有限。策略上，保持一定杠桿比例，適時把握利率債的階段性交易機會。目前信用債利差已處于歷史較高水平，中短久期信用債品種性價比凸顯，管理人后續(xù)將結合市場情況，對產(chǎn)品持倉品種進行動態(tài)評估，合理分配類屬資產(chǎn)比例。
4.3投資組合的流動性風險分析
本產(chǎn)品屬于開放式固定收益類，本產(chǎn)品通過合理安排投資品種和期限結構、限制資產(chǎn)持倉集中度、監(jiān)控組合資金頭寸等方式管理產(chǎn)品的流動性風險，確保資產(chǎn)的變現(xiàn)能力與投資者贖回需求的匹配；報告期內，本產(chǎn)品未發(fā)生重大流動性風險事件。
4.4 報告期末穿透前投資組合分類

序號	項目	期末占總資產(chǎn)比例（％）
1	現(xiàn)金及銀行存款	2.81%
2	同業(yè)存單	0.00%
3	拆放同業(yè)及債券買入返售	0.00%
4	債券	73.13%
5	非標準化債權類資產(chǎn)	0.00%
6	權益類投資	3.63%
7	金融衍生品	0.00%
8	代客境外理財投資QDII	0.00%
9	商品類資產(chǎn)	0.00%
10	另類資產(chǎn)	0.00%
11	公募基金	0.00%
12	私募基金	0.00%
13	資產(chǎn)管理產(chǎn)品	20.44%
14	委外投資——協(xié)議方式	0.00%
15	合計	100.00%

4.5 報告期末穿透后投資組合分類

序號	項目	期末占總資產(chǎn)比例（％）
1	現(xiàn)金及銀行存款	3.10%
2	同業(yè)存單	0.00%
3	拆放同業(yè)及債券買入返售	0.00%
4	債券	93.27%
5	非標準化債權類資產(chǎn)	0.00%
6	權益類投資	3.63%
7	金融衍生品	0.00%
8	代客境外理財投資QDII	0.00%
9	商品類資產(chǎn)	0.00%
10	另類資產(chǎn)	0.00%
11	公募基金	0.00%
12	私募基金	0.00%
13	資產(chǎn)管理產(chǎn)品	0.00%
14	委外投資——協(xié)議方式	0.00%
15	合計	100.00%

4.6報告期末投資前十名資產(chǎn)明細
單位：人民幣元

序號	資產(chǎn)名稱	金額（元）	占資產(chǎn)凈值比例（％）
1	鑫沅資產(chǎn)鑫梅花606號集合資產(chǎn)管理計劃	240,878,332.22	14.25%
2	華潤信托錢盈1號集合資金信托計劃	120,225,603.48	7.11%
3	21德經(jīng)01	52,974,315.07	3.13%
4	20柯城01	50,363,767.13	2.98%
5	22空港興城PPN001	39,743,309.59	2.35%
6	21蘭溪01	36,719,890.41	2.17%
7	21江津01	32,753,547.95	1.94%
8	工行優(yōu)2	32,617,600.00	1.93%
9	18甬交02	31,581,000.00	1.87%
10	蘇銀優(yōu)1	31,497,600.00	1.86%

4.7 報告期融資情況
單位：人民幣元

序號	項目	金額（元）	占資產(chǎn)凈值比例（％）
1	報告期末質押式回購余額	74,105,821.89	4.38%
2	報告期末同業(yè)拆入余額	0.00	0.00%
3	其他	0.00	0.00%

4.8報告期末投資非標準化債權資產(chǎn)情況
單位：人民幣元

序號

融資客戶

項目名稱

資產(chǎn)到期日

資產(chǎn)價值（元）

交易結構

收益分配方式

風險狀況

 
 

§5  產(chǎn)品份額變動

                                                                     單位：份

報告期期初產(chǎn)品份額總額	1,000,342,202.91
報告期期末產(chǎn)品份額總額	1,544,715,402.47

 
 

§6 托管人報告

本報告期內，杭州銀行股份有限公司（以下簡稱“本托管人”）在對本產(chǎn)品的托管過程中，嚴格遵守了《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等相關法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn)，對本產(chǎn)品的投資運作進行了認真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，誠實信用、勤勉盡責地履行了托管人應盡的義務。
本托管人復核了本產(chǎn)品報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內容。經(jīng)復核，本產(chǎn)品報告中披露的理財產(chǎn)品財務數(shù)據(jù)核對一致。