天天干人人,狠狠躁天天躁中文字幕,日韩人妻无码精品专区∨,亚洲日韩第一页,在线播放黄色网址,久精品视频,我不卡午夜

杭銀理財豐裕固收22018期理財計劃2022年第3季度報告

 

杭銀理財豐裕固收22018期理財計劃

2022年第3季度報告
 
 
 
產(chǎn)品管理人:杭銀理財有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人:杭州銀行股份有限公司
 
 
2022年10月19日

§1  重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn),并如實(shí)反映產(chǎn)品財務(wù)指標(biāo)及投資組合情況,但不保證產(chǎn)品一定盈利。
產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定,于2022年9月30日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容,保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險,投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書。
本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。
本報告期自2022年7月1日起至2022年9月30日止。
 
 

§2  產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況
產(chǎn)品名稱 杭銀理財豐裕固收22018期理財計劃
產(chǎn)品代碼 FYG22018
理財信息登記系統(tǒng)登記編碼 Z7002222000024
產(chǎn)品成立日 2022年3月29日
產(chǎn)品到期日 2023年4月11日
產(chǎn)品募集方式 公募
產(chǎn)品運(yùn)作模式 封閉式凈值型
產(chǎn)品投資性質(zhì) 固定收益類
業(yè)績比較基準(zhǔn)(%) 4.10%
報告期末產(chǎn)品規(guī)模(元) 949,556,974.93
杠桿水平(%) 100.56%
風(fēng)險等級 中低
產(chǎn)品管理人 杭銀理財有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人 杭州銀行股份有限公司
*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財產(chǎn)品凈資產(chǎn),理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負(fù)債
 
 

§3  主要財務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
單位:元、份、元/份
主要財務(wù)指標(biāo) 報告期(2022年7月1日-2022年9月30日)
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 949,556,974.93
2.期末產(chǎn)品總份額 929,110,776.00
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值 1.0220
4.期末產(chǎn)品份額累計凈值 1.0220
報告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露
子產(chǎn)品名稱 子產(chǎn)品代碼 份額凈值 份額累計凈值 資產(chǎn)凈值
杭銀理財豐裕固收22018期理財計劃A款 FYG22018A 1.0216 1.0216 510,735,969.27
杭銀理財豐裕固收22018期理財計劃B款(新客) FYG22018B 1.0237 1.0237 79,267,304.40
杭銀理財豐裕固收22018期理財計劃C款 FYG22018C 1.0222 1.0222 358,208,090.24
杭銀理財豐裕固收22018期理財計劃D款 FYG22018D 1.0227 1.0227 1,345,611.02
 
 

§4  投資組合報告

4.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略與回顧
三季度以來,國內(nèi)經(jīng)濟(jì)總體延續(xù)呈現(xiàn)弱復(fù)蘇態(tài)勢,基建相關(guān)高頻數(shù)據(jù)出現(xiàn)回升,制造業(yè)投資保持穩(wěn)健增長,但房地產(chǎn)相關(guān)指標(biāo)依舊疲弱,消費(fèi)受疫情和居民收入增速放緩影響恢復(fù)較慢,出口增速開始回落,經(jīng)濟(jì)仍面臨一定壓力。同時海外美元進(jìn)入強(qiáng)勢周期,全球經(jīng)濟(jì)和金融市場不確定性較大,在此背景下,國內(nèi)貨幣政策有望保持相對寬松。標(biāo)品投資方面,債券收益率先下后上,8月央行超預(yù)期降息帶動債券收益率大幅下行,利率債收益率一度接近2020年4月低點(diǎn),信用利差大幅壓縮,資產(chǎn)荒再現(xiàn)。但9月以來,受美聯(lián)儲加息、人民幣匯率快速走貶、商品房銷售回暖、資金價格收斂等因素影響,債市出現(xiàn)較大幅度調(diào)整。本產(chǎn)品以主要投資于債券、理財直融工具等固定收益類資產(chǎn)。信用債投資方面,在嚴(yán)格把控信用風(fēng)險的前提下,挖掘個券的超額收益機(jī)會;利率債投資方面,繼續(xù)保持靈活適度操作,擇機(jī)參與波段機(jī)會。理財直融工具方面,延續(xù)一貫以來穩(wěn)健配置思路,維持穩(wěn)定。
4.2產(chǎn)品未來展望
展望四季度,在基建投資帶動下,經(jīng)濟(jì)大概率延續(xù)弱復(fù)蘇的態(tài)勢,房地產(chǎn)、疫情防控、美聯(lián)儲加息進(jìn)程是影響后市主要變量。綜合來看,當(dāng)前10年期國債收益率接近1年期MLF政策利率,債券絕對收益率水平偏低,四季度維持債券收益率震蕩判斷。
4.3投資組合的流動性風(fēng)險分析
本產(chǎn)品屬于封閉式固定收益類,本產(chǎn)品通過合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)、限制資產(chǎn)持倉集中度、監(jiān)控組合資金頭寸等方式管理產(chǎn)品的流動性風(fēng)險,確保資產(chǎn)的變現(xiàn)能力與投資者贖回需求的匹配;報告期內(nèi),本產(chǎn)品未發(fā)生重大流動性風(fēng)險事件。
4.4 報告期末穿透前投資組合分類
序號 項(xiàng)目 期末占總資產(chǎn)比例(%)
1 現(xiàn)金及銀行存款 4.86%
2 同業(yè)存單 0.00%
3 拆放同業(yè)及債券買入返售 0.00%
4 債券 46.64%
5 非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn) 48.51%
6 權(quán)益類投資 0.00%
7 金融衍生品 0.00%
8 代客境外理財投資QDII 0.00%
9 商品類資產(chǎn) 0.00%
10 另類資產(chǎn) 0.00%
11 公募基金 0.00%
12 私募基金 0.00%
13 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 0.00%
14 委外投資——協(xié)議方式 0.00%
15 合計 100.00%
4.5 報告期末穿透后投資組合分類
序號 項(xiàng)目 期末占總資產(chǎn)比例(%)
1 現(xiàn)金及銀行存款 4.86%
2 同業(yè)存單 0.00%
3 拆放同業(yè)及債券買入返售 0.00%
4 債券 46.64%
5 非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn) 48.51%
6 權(quán)益類投資 0.00%
7 金融衍生品 0.00%
8 代客境外理財投資QDII 0.00%
9 商品類資產(chǎn) 0.00%
10 另類資產(chǎn) 0.00%
11 公募基金 0.00%
12 私募基金 0.00%
13 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 0.00%
14 委外投資——協(xié)議方式 0.00%
15 合計 100.00%
4.6報告期末投資前十名資產(chǎn)明細(xì)
單位:人民幣元
序號 資產(chǎn)名稱 金額(元) 占資產(chǎn)凈值比例(%)
1 22金義發(fā)展01 314,360,103.22 33.11%
2 揚(yáng)州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)開發(fā)(集團(tuán))有限公司2022年度第二期理財直接融資工具 148,840,863.29 15.67%
3 2019年貴陽銀行股份有限公司二級資本債券 47,519,210.96 5.00%
4 桐廬新城發(fā)展投資有限公司2020年非公開發(fā)行公司債券(第一期) 40,987,726.03 4.32%
5 2020年黃山城投集團(tuán)有限公司公司債券 32,426,301.37 3.41%
6 2017年睢寧縣潤企投資有限公司公司債券 25,980,541.37 2.74%
7 青島海發(fā)國有資本投資運(yùn)營集團(tuán)有限公司2022年面向?qū)I(yè)投資者非公開發(fā)行公司債券(第一期) 20,663,835.62 2.18%
8 鄭州高新投資控股集團(tuán)有限公司2022年面向?qū)I(yè)投資者非公開發(fā)行公司債券(第二期) 20,660,071.23 2.18%
9 無錫市藕塘職教園區(qū)開發(fā)建設(shè)有限公司2022年度第一期中期票據(jù) 20,606,328.77 2.17%
10 福建漳龍集團(tuán)有限公司2022年度第一期中期票據(jù) 20,597,797.26 2.17%
 
4.7 報告期融資情況
單位:人民幣元
序號 項(xiàng)目 金額(元) 占資產(chǎn)凈值比例(%)
1 報告期末質(zhì)押式回購余額 0.00 0.00%
2 報告期末同業(yè)拆入余額 0.00 0.00%
3 其他 0.00 0.00%
4.8報告期末投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況
單位:人民幣元
序號 融資客戶 項(xiàng)目名稱 資產(chǎn)到期日 資產(chǎn)價值(元) 交易結(jié)構(gòu) 收益分配方式 風(fēng)險狀況
1 浙江金華金義新區(qū)發(fā)展集團(tuán)有限公司 22金義發(fā)展01 20230329 314,360,103.22 理財直接融資工具 利隨本清,到期一次還本 正常
2 揚(yáng)州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)開發(fā)(集團(tuán))有限公司 揚(yáng)州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)開發(fā)(集團(tuán))有限公司2022年度第二期理財直接融資工具 20230410 148,840,863.29 理財直接融資工具 利隨本清,到期一次還本 正常
 
 

§5  產(chǎn)品份額變動

                                                                     單位:份
報告期期初產(chǎn)品份額總額 929,110,776.00
報告期期末產(chǎn)品份額總額 929,110,776.00
 
 

§6 托管人報告

本報告期內(nèi),杭州銀行股份有限公司(以下簡稱“本托管人”)在對本產(chǎn)品的托管過程中,嚴(yán)格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定,依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn),對本產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會計核算和必要的投資監(jiān)督,沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為,誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。
本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核,本產(chǎn)品報告中披露的理財產(chǎn)品財務(wù)數(shù)據(jù)核對一致。
 
 
 
杭銀理財有限責(zé)任公司
2022年10月19日