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杭銀理財(cái)幸福99豐裕固收22067期2023年第1季度報(bào)告

 

豐裕固收22067期

2023年第1季度報(bào)告
 
 
 
 
 
 
產(chǎn)品管理人：杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人：杭州銀行股份有限公司
 
 
 
2023年4月19日
 
 
 

§1  重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，并如實(shí)反映產(chǎn)品財(cái)務(wù)指標(biāo)及投資組合情況，但不保證產(chǎn)品一定盈利。
產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2023年3月31日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書。
本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。
本報(bào)告期自2023年1月1日起至2023年3月31日止。
 

§2  產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況
產(chǎn)品名稱 豐裕固收22067期
產(chǎn)品代碼 FYG22067
理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼 Z7002222000105
產(chǎn)品成立日 2022年11月17日
產(chǎn)品到期日 2024年11月28日
產(chǎn)品募集方式 公募
產(chǎn)品運(yùn)作模式 封閉式凈值型
產(chǎn)品投資性質(zhì) 固定收益類
業(yè)績比較基準(zhǔn)（%） 4.40%
報(bào)告期末產(chǎn)品規(guī)模（元） 403,507,429.85
杠桿水平（%） 101.51%
風(fēng)險(xiǎn)等級 中低
產(chǎn)品管理人 杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人 杭州銀行股份有限公司
*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)，理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負(fù)債
 

§3  主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
單位：元、份、元/份
主要財(cái)務(wù)指標(biāo) 報(bào)告期
（2023年1月1日-2023年3月31日）
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 403,507,429.85
2.期末產(chǎn)品總份額 401,483,000.00
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值 1.0050
4.期末產(chǎn)品份額累計(jì)凈值 1.0050
報(bào)告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露
子產(chǎn)品名稱 子產(chǎn)品代碼 份額
凈值		 份額累計(jì)凈值 資產(chǎn)凈值
豐裕固收22067期A款 FYG22067A 1.0050 1.0050 382,165,761.22
豐裕固收22067期D款 FYG22067D 1.0057 1.0057 21,341,668.63
3.2 產(chǎn)品收益表現(xiàn)
產(chǎn)品名稱 成立以來年化收益率
豐裕固收22067期A款 1.36%
豐裕固收22067期D款 1.55%
 
 

§4  投資組合報(bào)告

4.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略回顧
2023年1季度以來，利率債收益率震蕩，信用債收益率整體下行，債市經(jīng)歷了對經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的強(qiáng)預(yù)期到弱預(yù)期的修復(fù)。春節(jié)前，受疫情防控政策和房地產(chǎn)政策調(diào)整影響，市場對經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇預(yù)期強(qiáng)烈，春節(jié)后，信貸開門紅，但市場對實(shí)體經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇存在較大分歧，理財(cái)贖回風(fēng)波緩解后，銀行理財(cái)對信用債配置帶動(dòng)信用債收益率大幅下行，3月后，兩會(huì)設(shè)定的GDP增速目標(biāo)低于市場預(yù)期，出口走弱，疊加3月底央行超預(yù)期降準(zhǔn)，帶動(dòng)中短期債券收益率下行。從收益率來看，當(dāng)前10年國債收益率較年初小幅上行，當(dāng)前3年期AA+城投債收益率較年初下行35至45bp不等，當(dāng)前3年期AAA二級資本債收益率較年初下行5至10bp左右。本類產(chǎn)品主要配置固收類資產(chǎn)，債券部分以信用債為主，受益于一季度信用債收益率下行，通過杠桿策略和久期策略，產(chǎn)品凈值收益表現(xiàn)好于2022年四季度。
4.2產(chǎn)品未來展望
展望2023年2季度，從基本面來看，無論從經(jīng)濟(jì)高頻數(shù)據(jù)還是前瞻性數(shù)據(jù)來看，經(jīng)濟(jì)逐步復(fù)蘇的態(tài)勢仍在延續(xù)，從票據(jù)利率看銀行信貸投放依然積極，消費(fèi)、地產(chǎn)投資增速仍在修復(fù)過程中；從政策面來看，3月央行降準(zhǔn)顯示對銀行間資金面市場的呵護(hù)，市場利率大概率圍繞政策利率波動(dòng)，短端債券收益率上行的空間有限。整體來說，經(jīng)濟(jì)弱復(fù)蘇延續(xù)，貨幣政策保持相對寬松，債市流動(dòng)性環(huán)境相對友好，后續(xù)理財(cái)規(guī)模增長情況、出口回落速度、貨幣政策是否會(huì)進(jìn)一步寬松等將是影響2季度債市的重要變量。我們預(yù)期2季度債券收益率整體小幅波動(dòng)，對產(chǎn)品凈值影響較小，堅(jiān)定長期持有可保證投資收益的穩(wěn)定性
4.3投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
本產(chǎn)品通過合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)、限制資產(chǎn)持倉集中度、監(jiān)控組合資金頭寸等方式管理產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，確保資產(chǎn)的變現(xiàn)能力與投資者贖回需求的匹配；報(bào)告期內(nèi)，本產(chǎn)品未發(fā)生重大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件。
4.4 報(bào)告期末穿透前投資組合分類
序號(hào) 項(xiàng)目 期末占總資產(chǎn)比例（％）
1 現(xiàn)金及銀行存款 5.43%
2 同業(yè)存單 0.00%
3 拆放同業(yè)及債券買入返售 0.00%
4 債券 42.22%
5 非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn) 47.65%
6 權(quán)益類投資 0.00%
7 金融衍生品 0.00%
8 代客境外理財(cái)投資QDII 0.00%
9 商品類資產(chǎn) 0.00%
10 另類資產(chǎn) 0.00%
11 公募基金 0.00%
12 私募基金 0.00%
13 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 4.70%
14 委外投資——協(xié)議方式 0.00%
15 合計(jì) 100.00%
4.5 報(bào)告期末穿透后投資組合分類
序號(hào) 項(xiàng)目 期末占總資產(chǎn)比例（％）
1 現(xiàn)金及銀行存款 5.48%
2 同業(yè)存單 0.00%
3 拆放同業(yè)及債券買入返售 0.12%
4 債券 46.75%
5 非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn) 47.65%
6 權(quán)益類投資 0.00%
7 金融衍生品 0.00%
8 代客境外理財(cái)投資QDII 0.00%
9 商品類資產(chǎn) 0.00%
10 另類資產(chǎn) 0.00%
11 公募基金 0.00%
12 私募基金 0.00%
13 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 0.00%
14 委外投資——協(xié)議方式 0.00%
15 合計(jì) 100.00%
4.6報(bào)告期末投資前十名資產(chǎn)明細(xì)
單位：人民幣元
序號(hào) 資產(chǎn)名稱 金額（元） 占資產(chǎn)凈值比例（％）
1 22濱海發(fā)展03 118,100,288.05 29.27%
2 22奉化紅勝02 52,811,866.03 13.09%
3 21惠山高科PPN002 30,959,301.37 7.67%
4 22高淳國資MTN002 30,540,863.01 7.57%
5 23嵊州城北01 24,278,270.14 6.02%
6 21嘉興創(chuàng)意PPN001(項(xiàng)目收益) 20,535,369.86 5.09%
7 21德財(cái)03 20,280,761.64 5.03%
8 21新集01 20,227,369.86 5.01%
9 22宜興環(huán)保MTN001 20,065,024.66 4.97%
10 22平經(jīng)01 20,050,164.38 4.97%
4.7 報(bào)告期融資情況
單位：人民幣元
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報(bào)告期末質(zhì)押式回購余額 5,005,726.05 1.24%
2 報(bào)告期末同業(yè)拆入余額 0.00 0.00%
3 其他 0.00 0.00%
4.8報(bào)告期末投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況
單位：人民幣元
序號(hào) 融資客戶 項(xiàng)目名稱 資產(chǎn)到期日 資產(chǎn)價(jià)值（元） 交易結(jié)構(gòu) 收益分配方式 風(fēng)險(xiǎn)狀況
1 紹興濱海新區(qū)發(fā)展集團(tuán)有限公司 22濱海發(fā)展03 20241106 118,100,288.05 理財(cái)直接融資工具 利隨本清，到期一次還本 正常
2 寧波市奉化區(qū)投資集團(tuán)有限公司 22奉化紅勝02 20241008 52,811,866.03 理財(cái)直接融資工具 利隨本清，到期一次還本 正常
3 嵊州市城北建設(shè)投資發(fā)展有限公司 23嵊州城北01 20241127 24,278,270.14 理財(cái)直接融資工具 每年付息，到期一次還本 正常
 

§5  產(chǎn)品份額變動(dòng)

單位：份
報(bào)告期期初產(chǎn)品份額總額 401,483,000.00
報(bào)告期期末產(chǎn)品份額總額 401,483,000.00
 

§6 托管人報(bào)告

本報(bào)告期內(nèi)，杭州銀行股份有限公司（以下簡稱“本托管人”）在對本產(chǎn)品的托管過程中，嚴(yán)格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn)，對本產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。
本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核，本產(chǎn)品報(bào)告中披露的理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)核對一致。
 

§7 報(bào)告期內(nèi)關(guān)聯(lián)交易情況

7.1 產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行或承銷的證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品，或其他關(guān)聯(lián)交易
單位：元、份
序號(hào) 關(guān)聯(lián)方 資產(chǎn)名稱 資產(chǎn)類型 交易類型 交易金額（元） 份額
1 杭州銀行股份有限公司 23嵊州城北01 理財(cái)直融工具 買入 24,000,000.00 24,000,000.00
7.2 產(chǎn)品向關(guān)聯(lián)方支付的費(fèi)用
序號(hào) 關(guān)聯(lián)方 費(fèi)用類型 交易金額（元）
 
 
 
杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
2023年4月19日